隨著我國建筑業(yè)的快速發(fā)展，建筑行業(yè)市場競爭越來越激烈，建筑企業(yè)的資金問題也日益明顯。資金管理作為企業(yè)管理的重要內(nèi)容，處于管理體系的核心位置，直接影響企業(yè)總體的生存和發(fā)展。
作為資金密集型行業(yè)，建筑企業(yè)在工程施工、物資流通、生產(chǎn)交易等過程中所需要的資金保障非常巨大，企業(yè)應(yīng)當(dāng)對自身資金管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析，采取積極的應(yīng)對措施，選擇合適的資金集中管理模式，建立完善的資金管理體系，以提升企業(yè)管理水平，實(shí)現(xiàn)對資源的最優(yōu)化配置，從而提高建筑企業(yè)核心競爭力。
建筑企業(yè)資金管理其內(nèi)容主要包括項(xiàng)目資金的預(yù)算管理、使用計劃管理以及保證金管理等，目的是充分發(fā)揮保證、反映、監(jiān)督和控制的職能，管好用好資金，開源節(jié)流、增收節(jié)支，保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)和財務(wù)計劃的最優(yōu)實(shí)現(xiàn)。
建筑企業(yè)資金管理常見問題
各類現(xiàn)金、保證金占用大量資金：在招投標(biāo)過程中，建設(shè)方一般會要求施工企業(yè)交納投標(biāo)保證金或信譽(yù)保證金；項(xiàng)目中標(biāo)后，建設(shè)方也會要求繳納金額較大的履約保證金或安全質(zhì)量保證金，使企業(yè)本已緊張的資金更加緊張。
施工企業(yè)墊資現(xiàn)象愈演愈烈：隨著市場交易方式的變化，帶資、墊資施工成了建筑業(yè)的普遍現(xiàn)象，處于競爭夾縫中的中小施工企業(yè)為了生存，不得不以墊付巨額工程款作為條件來承接工程。
企業(yè)內(nèi)部缺乏資金管理意識，資金監(jiān)督控制不嚴(yán)：建筑行業(yè)具有組織松散，管理粗放的特點(diǎn)，其內(nèi)部沒有科學(xué)高效的管理機(jī)制，各項(xiàng)規(guī)章制度也不健全，由于監(jiān)督、控制乏力，對工程項(xiàng)目的資金使用缺乏嚴(yán)謹(jǐn)系統(tǒng)的分析，容易造成施工企業(yè)資金流向與控制脫節(jié)。
基于協(xié)同運(yùn)營平臺COP，致遠(yuǎn)為建筑企業(yè)量身打造的資金管理平臺，打破傳統(tǒng)線下低效審批方式，通過連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)、智能BPM流程，實(shí)現(xiàn)對資金計劃管控與執(zhí)行的有效整合，大幅度提升企業(yè)資金管理效率，同時保障企業(yè)資金使用的安全可控。
建筑企業(yè)資金管理解決方案
資金門戶：借助協(xié)同運(yùn)營平臺COP的系統(tǒng)集成能力，資金管理平臺一方面可以與建筑企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)、人力資源等業(yè)務(wù)系統(tǒng)打通，實(shí)現(xiàn)對資金的一體化管控；另一方面通過數(shù)據(jù)的集成，相關(guān)人員可以通過門戶查看資金使用的數(shù)據(jù)報表，對資金相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度分析和可視化呈現(xiàn)。
項(xiàng)目資金預(yù)算管理：通過資金管理平臺打通企業(yè)總部與各項(xiàng)目部門之間的信息壁壘，實(shí)現(xiàn)對資金數(shù)據(jù)上報、計劃與使用的統(tǒng)籌管理。
資金計劃管理：按照需求建立資金計劃審批表，審批表中明確支付計劃、回款計劃等，便于相關(guān)人員對資金進(jìn)行合理管控，確保資金支出分配合理有效。
保證金管理：通常，建筑企業(yè)保證金的持續(xù)周期長，且企業(yè)人員變動頻繁，容易造成返還遺忘。通過資金管理平臺，可以實(shí)現(xiàn)保證金管理與投標(biāo)管理、合同管理等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的聯(lián)動，定時提醒、觸發(fā)收取，降低保證金管理風(fēng)險。
資金使用管理：平臺將資金支出相關(guān)的流程全部涵蓋在內(nèi)，包括資金收入、資金支出、資金撥付等，將合理的管理和控制貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營的始末。
案例分享-中國中原
中國中原對外工程有限公司（簡稱中國中原）于1983年4月25日經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立，是中國核工業(yè)集團(tuán)有限公司（簡稱中核集團(tuán)）全資子公司。中國中原作為中核集團(tuán)核電“走出去”平臺，是中國第一個海外核工程建造商，開創(chuàng)了中國核工業(yè)走向世界的先河。公司連續(xù)多年入選美國權(quán)威雜志《工程新聞紀(jì)錄》（ENR）評選的全球最大250家工程承包商之一，2021年排名第55位。
通過致遠(yuǎn)協(xié)同運(yùn)營平臺COP，中原公司建設(shè)了一套業(yè)務(wù)財務(wù)一體化信息系統(tǒng)，將企業(yè)預(yù)算、費(fèi)控、項(xiàng)目成本、采購立項(xiàng)、合同支付、合同管理等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行一體化管控，實(shí)現(xiàn)了各業(yè)務(wù)之間的數(shù)據(jù)聯(lián)動；同時，運(yùn)用致遠(yuǎn)BI分析云工具將各業(yè)務(wù)應(yīng)用數(shù)據(jù)一體化呈現(xiàn)，滿足各部門的業(yè)務(wù)分析和管控，實(shí)現(xiàn)了從原有的流程+表單管控模式到業(yè)務(wù)財務(wù)一體數(shù)據(jù)管控模式的轉(zhuǎn)變。
資金管理平臺應(yīng)用價值
實(shí)時監(jiān)控資金狀況：實(shí)現(xiàn)對整個企業(yè)各項(xiàng)目、各銀行、各賬戶資金業(yè)務(wù)的實(shí)時監(jiān)控，確保資金信息的及時性和準(zhǔn)確性，有效監(jiān)控資金業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合法性。
合理調(diào)配資金使用：通過對企業(yè)內(nèi)資源的集中管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金池、票據(jù)池、融資的集中管理；充分發(fā)揮企業(yè)規(guī)模優(yōu)勢和資源調(diào)配能力，實(shí)現(xiàn)企業(yè)自有資金的增效降本。
有效防范資金風(fēng)險：在資金管理集中、業(yè)務(wù)集中、數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上，將企業(yè)的各項(xiàng)管控制度和風(fēng)險管控要點(diǎn)嵌入到各業(yè)務(wù)過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預(yù)算控制、指標(biāo)預(yù)警、業(yè)務(wù)追溯等實(shí)現(xiàn)資金風(fēng)險的事前預(yù)警和事中控制，防范資金風(fēng)險。
高效結(jié)算服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同：資金管理平臺通過與銀行以及內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的一體化集成，為企業(yè)提供高效安全的金融服務(wù)。對外通過銀企直聯(lián)構(gòu)建高效的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結(jié)算效率；對內(nèi)資金系統(tǒng)通過與財務(wù)、應(yīng)收應(yīng)付、網(wǎng)報等系統(tǒng)一體化，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部流程銜接和數(shù)據(jù)共享，提高內(nèi)部管理效率。
對于建筑企業(yè)而言，項(xiàng)目可持續(xù)發(fā)展離不開高效的資金管理，只有建立有效的資金管理制度，才能提高管理水平。建筑企業(yè)要及時轉(zhuǎn)變思維，采取行動，在“數(shù)字建筑”變革浪潮沖擊中打造一副堅實(shí)的盔甲。
關(guān)注
微信
關(guān)注博聶科官方微信
